قوانین سفت و سخت ضد‌پولشویی برای خود‌پردازهای بیت کوین

اختصاصی ترجمه کوینگرام

دور‌نمای قانونی برای اپراتور‌های فروش خودکار ارز‌های دیجیتال با سختگیری شدید‌تری در سراسر جهان رو‌به‌رو شده است.

کارشناسان پیش‌بینی می‌کنند که دستگاه‌های خود‌پرداز بیت کوین (BATM) در سراسر جهان با مقررات سختگیرانه‌تری روبرو خواهند شد. در همین راستا، کشور‌هایی مانند کانادا و آلمان برای تشدید الزامات به منظور مبارزه با پولشویی تلاش می‌کنند.

بر اساس گزارش سایفرتریس (CipherTrace) در ۲ ژوئن (۱۳ خرداد)، ۷۴ درصد از تراکنش‌هایی که از دستگاه‌های فروش خود‌کار بیت کوینِ داخل آمریکا انجام شده، خارج از این کشور خرج شده‌اند. این گزارش همچنین نشان داد که ۸۸ درصد از وجوهی که از دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال در ایالات متحده به صرافی‌های ارز مجازی ارسال شده‌اند، در مقاصدی خارج از کشور جا‌به‌جا می‌شوند. این رقم طی سال‌های اخیر رشدی نمایی را تجربه کرده و از ۲۰۱۷، هر‌سال دو برابر شده است.

جان جفریس (John Jeffries)، مدیر ارشد فناوری سایفرتریس، در مصاحبه‌ای با نشریه «Law360» پیش‌بینی کرد که دستگاه‌های خودپرداز بیت کوین توجه بیشتری را از بخش قانون‌گذاری جذب خواهند کرد. او تأکید کرد که برای فرا‌تر رفتن خود‌پرداز‌های ارز دیجیتال، به اعمال و انطباق قوانین مربوطه نیاز است.

کانادا قوانین مربوط به خودپرداز‌های بیت کوین را سخت‌تر می‌کند

گزارش سایفرتریس، دو روز پس از اعمال مقررات جدید برای شرکت‌های كانادایی، منتشر شد. این قوانین جدید شامل حال شرکت‌هایی بود كه از ارز‌های مجازی در کسب‌و‌کار خدمات پولی (MSB) خود استفاده می‌كنند.

فرانسیس پولیوت (Francis Pouliot)، از بنیاد بیت کوین کانادا (Bitcoin Foundation Canada) و صرافی ارز دیجیتال محلی بول‌ بیت کوین (BullBitcoin)، در توییتر خود نوشت که قوانین جدید عمدتاً بر شرکت‌هایی که ارزهای دیجیتال را با پول مبادله می‌کنند، اثر خواهد داشت. به نقل از پولیوت، اپراتور‌های خود‌پرداز بیت کوین بیشترین تأثیر را از مقررات جدید خواهند پذیرفت. در حال حاضر، اپراتورهای دستگاه‌های فروش خود‌کار بیت کوین ملزم هستند که تمام تراکنش‌ها به ارزش ۱۰,۰۰۰ دلار کانادا یا بیشتر را گزارش دهند.

اصلاحیه قانون مبارزه با درآمد غیرقانونی (پولشویی) و تأمین مالی تروریسم، در ژوئن ۲۰۱۹ (تیر ۹۸) به تصویب رسید. در همین حال، شهردار ونکوور، به دنبال نگرانی‌های مربوط به پولشویی، خواستار ممنوعیت خودپرداز‌های بیت کوین در کل شهر شد.

طبق آمار پلتفرم «CoinATMradar»، در حال حاضر ۷۷۸ خودپرداز فعال ارز دیجیتال در کانادا وجود دارد. با این حساب، کانادا حدوداً ۱۰ درصد از ۷,۹۵۸ پایانه خودپرداز کل جهان را به خود اختصاص داده است.

تمرکز قانون‌گذاران سراسر جهان بر کیوسک‌های ارز دیجیتال

جولای ۲۰۱۹ (تیر ۹۸)، پلیس اسپانیا یک باند تبهکار محلی را که با استفاده از دستگاه‌‌های خودپرداز بیت کوین، حدود ۱۰ میلیون دلار پول برای قاچاقچیان کلمبیایی مواد مخدر ارسال کرده بودند را شناسایی کرد. پس از کشف این اقدام خرابکارانه، پلیس اسپانیا از دستگاه‌‌های خودپرداز ارز دیجیتال به عنوان نقطه کور قوانین ضد پولشویی در اروپا یاد کرد.

نوامبر سال گذشته (آبان ۹۸)، اداره عواید داخلی ایالات متحده (IRS) تحقیق و پژوهشی گسترده را در زمینه استفاده غیرقانونی از ارزهای دیجیتال و مشکلات بالقوه مالیاتی ناشی از به‌کار‌گیری کیوسک‌ها و خودپرداز‌های بیت کوین، آغاز کرد.

در مارس سال میلادی جاری (اسفند ۹۸)، سازمان بازار مالی آلمان (BaFin) علیه خودپرداز‌های غیر‌مجاز بیت کوین اقدام کرد. این اقدام سرکوب‌گرانه، در پی اعمال قوانین جدید ضد پولشویی صورت گرفت. مقررات فوق، با هدف پوشش نقاط ضعف قوانین پیشین آلمان در خصوص ارزهای دیجیتال تصویب شده بود.