با تراکنش‌های کلاهبردارانه عرصه ارز دیجیتال آشنا شوید

کلاهبرداری پرداخت ارز دیجیتال چگونه رخ می‌دهد؟

کلاهبرداران هر روز روش های خلاقانه تری به کار می‌گیرند. این موضوع بدان معنا است که مراقبت دائم برای محافظت از ارز دیجیتال ضروری است.

پلتفرم های گاست (Ghost)، پلتفرم هایی هستند که به جعل صرافی های معتبر می‌پردازند. پلتفرم های جعلی نیز به ایجاد کاربران جعلی می‌پردازد تا پلتفرم آنها واقعی به نظر برسد. کلون آدرس ها یا همان آدرس های شبیه سازی شده در نگاه اول با همان آدرسی که معمولا سرمایه های خود را به آن ارسال می‌کنید یکسان به نظر می‌رسند. در واقع فرصت های بسیار زیادی در دنیای ارز دیجیتال وجود دارد و می‌توان گفت که کلاهبرداری یک تجارت بزرگ است.

اگرچه ICO های ساختگی و جعلی همانند گذشته رایج نیستند (این روش کلاهبرداری سال هاست که کنار گذاشته شده است) اما کلاهبرداری های اگزیت (exit scam) هم چنان وجود دارند. در این نوع کلاهبرداری، ارز دیجیتال به عنوان سرمایه برای کسب و کاری جذب می‌شود که بسیار نویدبخش و با سود و برگشت مالی کامل به نظر می‌رسد، اما پس از جذب سرمایه، شرکت مورد نظر بدون هیچ نشانه یا سرنخی ناپدید می‌شود. هرچند نشانه های کلاهبرداری این پروژه ها کاملا مشخص است:

وایت پیپر آنها از وایت پیپر سایر پروژه ها کپی شده است، نیمی از تیم آنها شناخته شده نمی‌باشند و سوال سرمایه گذاران بی پاسخ می‌ماند.

سطح بالاتری از بررسی، با دقت بیشتری این مسئله را روشن می‌کند؛ زیرا بررسی هویت و اعتبار این افراد در دنیای کریپتو تقریبا غیرممکن است. تمام این موارد بر اعتماد مشتریان و به طور کل بر پذیرش ارزهای دیجیتال تاثیرگذار هستند. فقط کافی است به گزارش کاربرد بلاک چین در سال ۲۰۱۹ از بنیاد مرتبط با همکاری بین کیف پول ها نگاهی بیاندازید. در این گزارش بیان شده است که فقط ۲۵ درصد مشتریان ارزهای دیجیتال بسیار راحت و مطمئن بودند به طوری که تراکنش های آنها طبق برنامه انجام شده است. سایر مشتریان بیان کردند که نگران انجام پرداخت مورد نظر بودند.

رایج ترین روش های فریب کاربران چیست؟

صرافی ها، کسب و کارها، کیف پول ها و افرادی که با ویژگی‌هایی که از خود معرفی می‌کنند تفاوت دارند.

برای مثال ممکن است صرافی ارز دیجیتالی وجود داشته باشد که نرخ های شگفت انگیز و کارمزدهای بسیار کم ارائه دهد. اما به محض آنکه واریز انجام می‌دهید، برداشت سرمایه تقریبا غیرممکن می‌شود. ریسک دیگر این است که در خصوص دارایی خود به پلتفرمی اطمینان کنید که اقدامات امنیتی مناسبی اتخاذ نکرده است. فقط کافی است به صرافی Mt. Gox نگاه کنید. در سال ۲۰۱۴ مقدار بسیار قابل توجه ۸۵۰ هزار بیت کوین در این صرافی از دست رفت و مال‌باختگان هم چنان به دنبال رسیدن به سرمایه های خود هستند. بررسی تمام جوانب امور بسیار ضروری است و حتی نقد و بررسی های مثبت که در فروم های ارز دیجیتال و شبکه های اجتماعی وجود دارند برای بررسی پلتفرم مورد نظر کافی نیست.

طرح های پانزی به ویژه بسیار فاجعه بار هستند زیرا تعداد قربانیان می‌تواند به طور تصاعدی افزایش یابد. سرمایه گذاران در این روش کلاهبرداری معمولا تحت فشار قرار می‌گیرند تا به حدی که می‌توانند افراد جدید به پروژه اضافه کنند تا سود آنها افزایش یابد. این سرمایه گذاران حتی ممکن است در ابتدای کار نیز مقداری سود کسب کنند و باعث شود کسانی که فریب خورده اند کاملا باور کنند که در یک فرصت تجاری واقعی شکست خورده اند. طرح های پانزی معمولا هنگامی که دیگر سرمایه گذار جدیدی وارد پروژه نمی‌شود از هم می‌پاشد.

کیف پول های جعلی ارز دیجیتال نیز روش دیگری هستند. برنامه هایی که خود را کیف پول های رسمی NEO، تتر و متامسک معرفی می‌کنند در فروشگاه نرم افزار گوگل پلی رویت شده اند. نکته هشدارآمیز این است که این برنامه ها صدها بار دانلود و نصب شده اند. این برنامه ها اغلب کلید خصوصی و رمز عبور کیف پول های کاربران را درخواست می‌کنند. این موارد، اطلاعات شخصی بسیار حساس و مهمی هستند که توسط مجرمان سایبری برای سرقت سرمایه کاربران مورد استفاده قرار می‌گیرند. سایر نرم افزارهای مخرب با جعل برند کیف پول های معتبر و شناخته شده نظیر ترزور (Trezor) به فعالیت می‌پردازند.

هم چنین مقاله های خبری جعلی و صفحات رسمی در شبکه های اجتماعی وجود دارند که در صدد جذب مشتریانی از دنیای ارز دیجیتال هستند که تجربه و شناخت بسیار کمی از بازار دارند. ما شاهد کلاهبرداری هایی بودن ایم که افراد در آنها مدعی بودند تاییدیه افراد معروفی نظیر ایلان ماسک، کیت وینسلت و ریچارد برانسون را دارند. این موضوع تا جایی پیش رفته است که جان دیمول میلیاردر هلندی به دلیل از دست رفتن سرمایه ۱.۹ میلیون دلاری مردم در تبلیغاتی که حاوی عکس وی بود از فیسبوک شکایت کرد.

خود فیسبوک نیز هدف این کلاهبرداری ها قرار گرفته است، به طوری که صفحات جعلی در این شبکه اجتماعی مدعی هستند که صفحات نهادهای رسمی ارز دیجیتال لیبرا می‌باشند. این صفحات به کاربران، فرصت خرید این استیبل کوین را با تخفیف های بسیار زیاد ارائه می‌دهند، در صورتی که لیبرا هنوز عرضه نشده است.

آیا می‌توان تراکنش های ارز دیجیتال را پیگیری کرد؟

پس از ارسال شدن پرداخت، می‌توان از طریق بلاک چین پردازش‌ها را پیگیری و بررسی کرد.

برای مثال از طریق شبکه هایی نظیر بیت کوین می‌توانید با جستجوی ID تراکنش، میزان پیشرفت پرداخت را بررسی کنید. جزئیات ارائه شده شامل مقدار کل کارمزد پرداخت شده به ماینرها و تعداد تاییدهای دریافت شده برای تراکنش مورد نظر می‌باشد. در مورد بیت کوین قبل از آنکه ارز دیجیتال به طور ایمن به مقصد خود برسد به ۶ تایید نیاز دارد. بسیاری از ارزهای دیجیتال مهم دیگر نظیر اتریوم و لایت کوین دارای بلاک چین خود هستند که می‌توان از طریق این بلاک‌ چین ها به بررسی تراکنش مورد نظر پرداخت. پرداخت های شامل توکن های ERC-20 که نوع رایجی از ارز دیجیتال هستند نیز از طریق بلاک چین اتریوم قابل بررسی هستند.

دولت های سراسر جهان نیز به پیگیری ارزهای دیجیتال علاقه‌مند شده‌اند. طبق گزارش کوین تلگراف در تاریخ ۱۵ آگوست، کشورهای سراسر جهان که کشورهای گروه G-7 نیز شامل آنها هستند به دنبال جمع آوری و توزیع اطلاعات شخصی افرادی هستند که تراکنش های ارز دیجیتال انجام می‌دهند. هدف از این کار متوقف کردن استفاده از ارزهای دیجیتال در فعالیت های غیرقانونی و عمدتا پولشویی و تامین بودجه تروریسم است. انتظار می‌رود که اطلاعات بیشتری در خصوص این اقدامات در سال ۲۰۲۰ بیان شود.

چگونه می‌توان از کلاهبرداری ارز دیجیتال اجتناب کرد؟

ارائه اقدامات تایید هویت می‌تواند برای محافظت از مشتریان بسیار کارآمد باشد.

به آمازون و eBay اغلب به عنوان مثال های خوبی از نحوه مدیریت تراکنش ها در سیستم اقتصادی بزرگتر اشاره می‌شود. این سایت ها بر اساس فعالیت های قبلی خریداران و فروشندگان، بررسی مختصری ارائه می‌دهند و باعث می‌شوند که مشتریان آسانتر و بهتر بتوانند افراد معتبر را پیدا کنند. اقداماتی هم برای محافظت از طرفین تراکنش در صورت پیش نرفتن تراکنش طبق برنامه اتخاذ شده است.

بازار دارای چندین معامله کننده به اسم کووریت (Kuverit) در صدد این موضوع است که چنین روشی را بر روی ارزهای دیجیتال و ارزهای سنتی اجرا کند. این شرکت مدعی است در حال ایجاد اولین پلتفرم همتا به همتا در جهان است که برای محافظت از مشتریان در برابر ضررهای مالی تراکنش های کلاهبرداری طراحی شده است، یعنی آنکه این کاربران می‌توانند به پول خود دست یابند. کاربران از طریق زیرساخت های این پلتفرم خواهند توانست اعتبار فردی که می‌خواهند با او معامله کنند را بررسی کرده و امتیاز او را که بر اساس بررسی های تایید هویت محاسبه شده است را مشاهده کنند.

تراکنش هایی تا سقف ۵۰۰۰ دلار را می‌توان با استفاده از ضامن تضمین کرد. ضامن فردی است که کارمزد را پرداخت می‌کند تا دو طرف تراکنش از دریافت سرمایه‌های خود اطمینان حاصل کنند. تراکنش هایی که بیشتر از ۵۰۰۰ دلار هستند از طریق “استخر همکاری” محافظت می‌شوند. استخر همکاری جایی است که ریسک موجود بین چندین ضامن پخش می‌شود. این ویژگی برای کسب و کارها و افرادی مناسب تر است که معاملات بزرگ انجام می‌دهند. اگر مشکلی پیش بیاید، مدارک پشتیبانی کننده در اختیار رای دهندگان و حسابرس هایی که به بررسی تراکنش و برطرف کردن مشکلات و تناقضات می‌پردازند قرار می‌گیرد. ایده استخرهای محافظت نیز سپر محافظتی مالی برای رویدادهایی ارائه می‌دهد که تضمین ناپذیر هستند.

کووریت در خصوص تریلیون ها دلار که هر ساله در کلاهبرداری ها از دست می‌رود بیان مرده است که هدف آنها کاهش اضطراب مشتریان، کمک به ایجاد اعتماد در جامعه و کاهش استرس، عدم قطعیت و دلهره‌ای است که صنعت ارز دیجیتال به دنبال حذف آن به منظور پذیرش گسترده ارزهای دیجیتال می‌باشد.